I rapporten tas det upp vad EU-länderna ska lägga vikt på i sina utredningar. De vill att alla deras medlemsländer ska identifiera, förstå och bedöma riskerna för penningtvätt och finansiering av terrorism. På basen av detta ska de sedan vidta åtgärder för att förebygga deras förekomst.

I Sverige har bland annat Spelinspektionens Johan Röhr utnämnts som en av experterna i utredningen. Johan Röhr är Spelinspektionens chefsjurist.

Mer fokus på onlinespel och kryptotillgångar

I denna publikation ger den Europeiska Kommissionen råd för hur EU-medlemmarna ska göra sina riskbedömningar. Den innehåller också riktlinjer om vad länderna kan göra för att täppa till kryphål som finns. På detta sätt ska de ytterligare förhindra brottslingars möjlighet att tvätta pengar.

De senaste liknande rapporterna som den Europeiska Kommissionen har publicerat var 2017 och 2019. Den nyaste började gälla den 14:e november detta år. I denna publikation läggs det större vikt på kryptotillgångar och spel på nätet än tidigare.

Nya utmaningar under pandemin

Europeiska Kommissionen meddelar att brottslingars beteende har ändrat under koronapandemin. Många EU-länder har infört olika stödprogram för att skydda deras ekonomier. Det har visats att en del av dessa stödprogram har utnyttjats av kriminella organisationer. Dessa organisationer verkar också ha utnyttjat företag som genomgått ekonomiska svårigheter under pandemin.

Olika restriktioner och ändringar i människors beteende under pandemin har också ändrat på brottslingarnas tillvägagångssätt. Detta är en av orsakerna till att nya riskbedömningar måste göras.

Kriget i Ukraina kräver nya tillvägagångssätt

En annan orsak till att nya riskbedömningar måste göra är kriget i Ukraina. Sedan början av 2022 har EU riktat sanktioner mot Ryssland. Det finns också en sanktionslista med ryska personer vars tillgångar har frysts.

Detta har orsakat ett problem eftersom det idag finns över 30 000 företag i Europa med ryska verkliga huvudmän. Cirka 1400 av dem anses vara ägda av personer som finns på sanktionslistan. Det anses vara en risk att personerna på sanktionslistan använder dessa företag för att kringgå sanktionerna. Det finns också en risk för penningtvätt genom svåröverskådliga transaktioner mellan dessa företag.

Europeiska Kommissionen hoppas motverka detta genom bättre samarbete mellan organisationer och smidigare informationsutbyte, bland annat mellan olika register.

Tre svenska spelföretag får betala sanktionsavgifter

I samma veva meddelar Spelinspektionen att tre spelföretag som driver flera spelplattformar i Sverige ska betala sanktionsavgifter på sammanlagt 18,9 miljoner kronor. Det är inte direkt relaterat till rapporten även om det är frågan om sanktionsavgifter för brister inom bekämpning av penningtvätt.

Brister har visats i spelföretagens procedurer gällande kundkännedom. ATG, PinBet och Spooniker Ltd anses inte uppfyllt alla de krav som ställs på svenska spelföretag och får därför nu betala sanktionsavgifter.

Följande sanktionsavgifter har delats ut:

• PinBet (Sverige) Limited får betala 2 miljoner kronor.
• ATG får betala 6 miljoner kronor.
• Spooniker Ltd får betala 10,9 miljoner kronor.

Spooniker Ltd har tidigare fått betala en sanktionsavgift på 50 miljoner kronor för överträdelser av de svenska lagarna för erbjudanden på spelplattformar. Spooniker driver flera kända spelsajter i Sverige och har bland annat Maria, Unibet, Storspelare och den kända sidan för bingo på nätet tillgänglig för svenska spelare.